Власники банківських карток можуть зіткнутися з посиленим контролем операцій, новими правилами поповнення та додатковими витратами за обслуговування. Окрему увагу варто звернути тим, хто регулярно отримує перекази від інших людей або користується кількома рахунками, попереджають на каналі "Народна думка"
Одна з причин для перевірки — нетипова для клієнта активність. Якщо людина зазвичай витрачає власну зарплату чи пенсію, а потім раптом починає регулярно отримувати перекази від різних людей, банк може звернути увагу на такі операції. При цьому значення має не лише сума, а й характер та регулярність платежів.
Фінансовий моніторинг стосується не тільки підприємців або людей із великими статками. Звичайні клієнти також можуть отримати запит від банку щодо походження коштів. Наприклад, питання можуть виникнути, якщо на рахунок починають регулярно надходити гроші, яких раніше на ньому не було.
У таких ситуаціях клієнту можуть запропонувати пояснити походження коштів або характер операцій. Підтвердити їх можна відповідними документами чи іншими поясненнями залежно від ситуації. Тому перекази між знайомими або родичами краще не залишати зовсім без пояснення, якщо банк попросить надати інформацію.
Окремо звертають увагу на операції через термінали. Для поповнення картки може знадобитися підтвердження за допомогою номера телефону. Тобто користувачу варто мати при собі телефон, на який надходить відповідний код.
Ще одна зміна стосується відкритого банкінгу. Його запуск в Україні дозволяє використовувати рахунки різних банків у взаємопов’язаних фінансових сервісах за згодою клієнта. Це може бути зручно для людей, які одночасно користуються кількома картками.
Проблеми можуть виникнути і через борги. Якщо щодо людини є відповідне рішення та відкрито виконавче провадження, кошти на рахунках можуть стягуватися в установленому законом порядку. Тому українцям варто перевіряти інформацію про заборгованість, навіть якщо вони впевнені, що жодних боргів у них немає.
Також варто звернути увагу на можливість користуватися певною сумою коштів із рахунку в разі його арешту в передбачених законодавством випадках. Однак для цього можуть знадобитися відповідні звернення та дотримання встановленої процедури.
Ще одна причина перевірити свої рахунки — картки, якими люди давно не користуються. За окремими банківськими продуктами може стягуватися плата за обслуговування. Тому неактивна картка не завжди означає повну відсутність витрат.
Власникам карток також варто стежити за строком їхньої дії. Під час воєнного стану банки продовжували обслуговування частини карток із завершеним строком дії, але це не означає, що про свої рахунки можна забути.
Нагадаємо, банки посилюють контроль переказів: скільки можна відправити грошей
Раніше ми розповідали, що перекази українців перевірятимуть за новими правилами
Також, готуйте довідки: банки перевірятимуть перекази
