З вересня 2026 року в Україні запрацювали оновлені правила фінансового моніторингу, які змінили порядок переказів між фізичними особами. Про нові добові ліміти та посилений контроль банків повідомляє видання «Перший бізнесовий».
Скільки грошей можна переказати без перевірок
Головна цифра нових правил — 100 000 гривень на добу. У межах цієї суми перекази з картки на картку обробляються без додаткових перевірок і затримок.
Щойно добовий обсяг переказів перевищує 100 000 грн, транзакція автоматично переходить у режим посиленого контролю. Банк може тимчасово призупинити операцію, запросити документи про походження коштів або уточнити мету платежу.
Які операції перевіряють найчастіше
Під особливу увагу банків потрапляють великі разові перекази, регулярні транзакції на нові або неактивні картки, а також операції, що різко відрізняються від звичної фінансової поведінки клієнта.
Водночас побутові платежі, оплата товарів і послуг та стандартні перекази в межах встановленого ліміту й надалі проходять без затримок. Зміни стосуються насамперед нетипових або великих операцій.
Що робити, якщо банк призупинив переказ
Аби уникнути блокування значного переказу, варто заздалегідь підготувати документи, що підтверджують походження грошей: довідку про доходи, договір купівлі-продажу, декларацію про доходи або інший підтверджувальний документ.
Якщо операцію вже призупинили, відповідайте на запит банку в застосунку — наприклад у Приват24 — і додайте документи. Після їх перевірки банк або підтвердить переказ, або пояснить, чого саме не вистачає.
Раніше портал Знай повідомляв, перекази на картку можуть довести до в'язниці — українців попередили.
Більше деталей читай у матеріалі: банки зменшать ліміти на перекази з листопада.
Також наш портал інформував, Ощадбанк не продовжить деякі картки: як уникнути блокування.
